محتويات المقال
يعتبر الاقتصاد العالمي من أهم المجالات التي تشغل عدد كبير من قطاعات الدولة، بين أصحاب الأعمال الكبيرة، والمستثمرين. والموظفين في الهيئات الحكومية والقطاع الخاص، فضلاً عن مجموعة من النشطاء السياسيين داخل المجتمع. ومن أهم الفروع الاقتصادية التي تشغل بال هؤلاء الأفراد؛ هي ميزان التجارة وأسعار العملات وحجم الناتج القومي والمحلي. بالإضافة إلى ميزان المدفوعات وعدد كبير من الأمور الأخرى. مع العلم أن ذلك الميزان يعكس أهمية كبرى، مستخدماً لأداء مجموعة من التسجيلات في الأنشطة والإجراءات المرتبطة بالاقتصاد الدولي. والذي يشير إلى أنه كل دولة تمتلك ميزان المدفوعات الخاص بها، والذي عن طريقه تعمل على تسجيل كافة العمليات المالية التي تتم مع الدول الأخرى في التعاملات التجارية من التصدير والاستيراد.
اقرأ أيضاً: سعر الفائدة وأنواعها والعوامل المؤثرة عليها وأسباب اهتمام المستثمرين بها
ميزان المدفوعات
يعتبر ميزان المدفوعات هو حلقة الربط التي تساعد في إتمام كافة المعاملات المالية مع كل الدول. والتي ينتج عنها الاستحقاقات المتبادلة التي يجب تسويتها في الوقت الحالي أو المستقبل. ولذلك فإنه من الضروري أن تعلم كل دولة جميع حقوقها والتزاماتها مع الدول الأخرى، من خلال بيان يتم إعداده لتسجيل جميع الحقوق، وهو ميزان المدفوعات. وعلى الأغلب يكون السبب في ظهور خلل في العلاقات الدولية الاقتصادية، مما يعني أنه يعكس الرؤية الخاصة بالدولة حول نقاط القوة والضعف للأوضاع الاقتصادية الخارجية لها. وآثار هذه التعاملات على الدخل الوطني، ومعدلات التشغيل الداخلية.
أهمية ميزان المدفوعات
يتضمن ميزان المدفوعات على مجموعة كبيرة من البيانات التي تشير إلى دلالة كبيرة ضرورية حول الأحوال الاقتصادية في الدولة. بغض النظر عن الفترة الزمنية التي تعمل هذه البيانات على تغطيتها. ولذلك فإن العمل على تدوين جميع المعاملات الاقتصادية الخاصة بالدولة من الأمور الحيوية للوضع الاقتصادي فيها. لمجموعة من الأسباب تتمثل في ما يلي:
اقرأ أيضاً: دليلك الكامل حول اللامركزية الإدارية.. المفهوم والمقومات والمميزات والعيوب
إظهار قوة أسعار الصرف
يعمل ميزان المدفوعات على إظهار قوة سعر الصرف، من خلال حالات العرض والطلب للعملات الأجنبية. مما ينتج عنه الآثار السياسية الاقتصادية على التجارة الخارجية، بناءً على أنواع السلع وحجم التبادلات التجارية.
بناء المعاملات الاقتصادية
مما يشير إلى مدى قوة الاقتصاد الدولي، وتأثيره على كافة المتغيرات الاقتصادية. وهذا الأمر يعكس حجم بناء المعاملات الاقتصادية للمنتجات والصادرات، بما يتضمن على جميع المقومات المؤثرة عليه، من معدل التوظيف وحجم الاستثمار والتكلفة ونسب الأسعار.
التخطيط للمعاملات الاقتصادية الخارجية
يساعد ميزان المدفوعات السلطات العامة على إجراء التوجيهات والخطط والتعاملات الاقتصادية في الخارج، بسبب الخطة التجارية الخارجية من حيث جغرافية الدولة، واتجاهات السلع، والأوضاع المالية والسياسية لها. ولذلك فإن تدوين جميع المعلومات من الأمور الهامة للأفراد والمؤسسات والبنوك.
مكونات ميزان المدفوعات
في القدم كان تعاون الدول مع ميزان المدفوعات على أنه متكون من الواردات والصادرات من السلع فحسب. في هيئة المدين الذي يتمثل في جميع الإجراءات المالية التي يتم سدادها، والدائن الذي يشكل الإجراءات المالية المحصلة. ولكن مع التطورات التكنولوجية التي يشهدها العالم يومياً، وبساطة التبادل الاستثماري من خلال البورصة، تم تغيير فكرة مكونات ميزان المدفوعات. إلا أننا نجد أنه يتكون من ما يلي:
اقرأ أيضاً: دليلك الكامل حول المشكلة الاقتصادية وخصائصها وأسبابها وحلولها في جميع الأنظمة
الحساب الجاري
هو ذلك الحساب الذي يعمل على تسجيل الواردات والصادرات الخاصة بالدولة، من الخدمات والسلع والتحويلات من ناحية واحدة. بالإضافة إلى كافة التدفقات المالية من الاقتصاد، ولذلك فإنه يتكون من ما يلي:
التحويلات الأحادية
هو ذلك الحساب الذي يتضمن على العمليات الدائنة والمدينة لطرف واحد فقط. مما يعني أنه يتم تصميمه للدولة فحسب، والعمل على تكوين الحسابات الأحادية الأخرى، لكل دولة يتم التعامل معها.
الميزان التجاري
هو ذلك الحساب الذي يتضمن على جميع العمليات التجارية، التي يتم توزيعها على نوعين من الحسابات الثانوية. وهي الميزان الخدمي الذي يتضمن على جميع الخدمات التي يتم تبادلها مع الدول، مثل تأشيرات العمل وخدمات النقل. بالإضافة إلى الميزان السلعي والذي يتضمن على الواردات والصادرات من السلع.
حساب رأس المال
يعمل ذلك الحساب على الاهتمام بتسجيل كافة الحركات التي تدور على رؤوس الأموال بين الدولة والدول الأخرى، التي تقوم بالتعامل معها. مما ينتج عنه ظهور المراكز الدائنة والمدينة، التي تدور حول المعاملات المالية. مع العلم أن حساب رأس المال يتكون من مجموعة من الحسابات الثانوية. التي تتمثل في ما يلي:
اقرأ أيضاً: دليلك الكامل حول بطاقات الائتمان وأنواعها وآلية العمل بها والحد الأقصى للشراء
الودائع
يتضمن ذلك النوع من الحسابات الثانوية على الحركة المالية، التي تدور حولها الودائع بالعمل المحلية أو الأجنبية. وتسجيل أسعار صرف النقد مع المقارنة مع أسعار الذهب.
رأس المال طويل الأجل
هو أحد أنواع الحسابات المالية التي تقوم بالجمع بين جميع الحركات المالية حول التزامات المواطنين، والأصول وتسجيلها وتسجيل الحسابات التي تكون مدتها زيادة عن سنة مالية. ومن بينها القروض التجارية المعتمدة على التصدير والاستيراد والاستثمارات في المحافظ المالية.
رأس المال قصير الأجل
هو ذلك الحساب المالي الذي يقوم بتسجيل جميع الحركات المالية، حول التزامات الأصول الخاصة بالمواطنين وغيرهم. وتسجيل الحسابات التي لا تطول مدتها عن سنة مالية، ومن بينها الاتفاقيات الدولية في الدفع والقروض البنكية قصيرة الأجل.
اقرأ أيضاً: مفهوم التنمية البشرية ومقوماتها وأهم التحديات التي تواجهها وأبرز سمات المدرب
أسباب خلل ميزان المدفوعات
هناك مجموعة متعددة من الأسباب التي ينتج عنها خلل في ميزان المدفوعات. ومن بينها تقييم أسعار صرف العملات المحلية بصورة خاطئة، نظراً لوجود روابط وثيقة بين أسعار صرف العملات وميزان المدفوعات. ولذلك فإن حدوث أي خلل في هذا الأمر ينتج عن الضغوطات الكبيرة التي تتسبب في خلل ميزان المدفوعات الكبير. ومن أهم الأسباب الأخرى كل ما هو مرتبط بمؤشرات البناء الاقتصادي للدولة، خصوصاً بناء التجارة الخارجية للواردات والصادرات. بالإضافة إلى قيمة الإنتاجية بالوسائل الفنية المتطورة.
كما أنه من الممكن أن ترتبط أسباب خلل ميزان المدفوعات من التغيرات الاقتصادية، التي تستهدف النظام الاقتصادي الرأسمالي. ففي أوقات الركود يتم تقليل الدخول والإنتاج، وتزداد نسبة البطالة. فينتج عنه انكماش وتخفيض في حجم الواردات، مما ينتج عنه وجود الفائض. أما في فترة التضخم فيزداد الإنتاج وترتفع الأسعار والأجور، فتقل قدرة الدولة على التصدير وتزداد الواردات، مما ينتج عنه عجز أو خلل في ميزان المدفوعات. بالإضافة إلى مجموعة من الأسباب الطارئة العرضية التي لا يمكن التنبؤ بها، والتي تعمل على خلل كبير في ميزان المدفوعات، ومن بينها التغيرات المفاجئة في ذوق المستهلكين على المستوى الدولي والمحلي. بالإضافة إلى الحروب والكوارث الطبيعية. وهناك أسباب أخرى تتمثل في قلة الإنتاجية في الدول النامية، نتيجة لنقص معدات وأدوات الإنتاج.
أنواع الخلل في ميزان المدفوعات
هناك مجموعة متعددة من أشكال الخلل في ميزان المدفوعات. ومن بينها ما يلي:
اقرأ أيضاً: عناصر المزيج التسويقي قديماً وأهم العناصر المضافة حديثاً واسترتيجية الاستخدام
الخلل الموسمي
هذا النوع يتوقف على الفترة الزمنية التي يحدث فيها خلل ميزان المدفوعات، فكلما قلت هذه الفترة كلما ازداد حجم الخلل والعكس صحيح.
الخلل العرضي
ينتج هذا النوع من الخلل عن الحوادث الطارئة، التي لا تتوافق مع طبيعة الحال، ولا يعكس القوة الاقتصادية للدولة. ففي حالة العجز الذي يصيب الدول الزراعية نتيجة ظهور أمراض أو مشكلة خلال التصدير على المحصول، ينتج عنه خلل كبير في الميزان التجاري بسبب تقليل المتحصلات من العملة الأجنبية.
الخلل النقدي
يعتبر التضخم المحلي أحد أشكال الخلل في ميزان المدفوعات، نظراً لأن زيادة الدخل النقدي للدولة يظهر في مجموعة معينة من الظروف، التي تزداد فيها الواردات وتقل فيها السلع المخصصة للتصدير.
الخلل الاتجاهي
يبرز ذلك النوع في الميزان التجاري على وجه الخصوص، أثناء تطور الاقتصاد القومي ونموه.
اقرأ أيضاً: تحليل سوات وأهم عناصره الأساسية ودور كل منها في حياة الشركات ونجاحها
الخلل الهيكلي
ينتج مع هذا النوع من الخلل في ميزان المدفوعات مجموعة من التغيرات الكبيرة، بناءً على ظروف العرض والطلب. مما ينتج عنه آثار كبيرة في الهيكل الاقتصادي القومي، والعمل على توزيع الموارد على مختلف القطاعات.
العوامل المؤثرة على ميزان المدفوعات
هناك مجموعة متعددة من العوامل التي تؤثر بشكل كبير على ميزان المدفوعات. ومن أهمها ما يلي:
معدلات النمو المحلي
ينتج عن ذلك الأمر ارتفاع كبير في الدخل الخاص بالدولة. مما ينتج عنه ارتفاع في الطلبات على الواردات وقلة قيمة الدخل، نظراً لقلة الطلبات على الموارد.
التضخم
ينتج عن عملية التضخم ارتفاع كبير للغاية في الأسعار المحلية، بحيث تزداد عن الأسعار العالمية. فينتج عنها تقليل الصادرات وارتفاع الواردات، بسبب قبول أسعار المنتجات الأجنبية بشكل كبير بالنسبة للأفراد، عند مقارنتها مع أسعار المنتجات المحلية.
اقرأ أيضاً: مصلحة الضرائب وتاريخ إنشائها وأنواع الضرائب والقواعد الأساسية لها
تغيرات سعر الصرف
عند حدوث تغيرات بالغة في أسعار الصرف؛ يؤثر بشكل كبير على ميزان المدفوعات. مما يزيد قيمة العملات الخارجية، وقلة التنافس على الخدمات المحلية والسلع.
اختلاف سعر الفائدة
عند حدوث تغيرات كبيرة في أسعار الفائدة، يؤثر ذلك الأمر على حركة رأس المال، وبالتالي ينتج عنه زيادة في سعر الفائدة الداخلية.
طريقة علاج خلل ميزان المدفوعات
عندما يحدث خلل في ميزان المدفوعات داخل أحد الدول؛ فإنه يظهر أحد المؤشرات الاقتصادية الذي يعكس خطورة كبيرة على الاقتصاد الوطني. وتتسبب في أضرار بالغة في المكانة الدولية، في حالة وجود عجز. ولذلك فإنه يجب أن تتدخل السلطات العامة حتى يتم تحقيق التوازن في ميزان المدفوعات. وذلك الأمر يتطلب إلى فترة طويلة تصل إلى سنوات معدودة، من خلال الاعتماد على مجموعة من الإجراءات الاقتصادية، حتى لا ينتج أضرار بالغة في الاقتصاد الوطني. كما توجد مجموعة من الطرق التي يمكن الاعتماد عليها في علاج الخلل في ميزان المدفوعات، ومن أهمها التصحيح عن طريق تدخلات السلطة العامة، وأعمال التصحيح عن طريق آليات السوق.
اقرأ أيضاً: التحليل المالي.. أهميته وأدواته وطرق الاعتماد عليه والتحديات التي تواجهه