كل ما تريد معرفته عن سوق الأسهم (دليل كامل)

إذا كنت جاهزاً من أجل البدء بالاستثمار في سوق الأسهم، إلا أنك غير واثق من الخطوات الأولى التي يجب عليك اتخاذها عند البدء في هذا المجال، فأنت في المكان الصحيح. إذ إن الاستثمار في الأسهم، يعتبر من أكثر الطرق الفعالة من أجل بناء ثروة طويلة الأمد.

هناك الكثير الذي يجب أن تعرفه قبل أن تبدأ بالغوص في بحر هذا المجال. إليك دليل تفصيلي خطوة بخطوة لاستثمار الأموال في سوق الأسهم من أجل المساعدة في ضمان قيامك بذلك بالطريقة الصحيحة. ربما سمعت أن الاستثمار في الأسهم يمكن أن يكون طريقة رائعة لتكوين ثروة بمرور الوقت، هذا صحيح بالتأكيد. حيث أن الاستثمار يعّرف بأنه فعل الالتزام بالمال أو رأس المال من أجل الحصول على دخل أو ربح إضافي. فعلى عكس الاستهلاك، استثمار الأموال المخصصة للمستقبل يعطيك أملاً في زيادة هذه الأموال مع مرور الوقت. لكن هل تعرف حقاً كيف يعمل سوق الأسهم؟ هل تعلم ما الذي يجعل سوق الأوراق المالية مختلفاً عن البورصة أو مؤشر الأسهم؟ هل تعرف ما هو السهم؟ إذا أجبت بـ “لا” على أي من تلك الأسئلة، فأنت لست وحدك. فيما يلي ملخص لأساسيات أسواق الأوراق المالية، وبورصات الأوراق المالية ، ومؤشرات الأسهم.

قد تحب أن تقرأ: استراتيجيات تداول الأسهم في البورصة وفوائدها وخطوات التداول للمبتدئين

ما هو سوق الأوراق المالية؟

إن الأسهم هي عبارة عن أوراق مالية تمنح المساهمين حصة ملكية في شركة عامة. كما تعتبر حصة حقيقية في النشاط التجاري، وإذا كان لديك كافة أسهم النشاط التجاري، فأنت تتحكم في كيفية عمل هذا النشاط. ويشير سوق الأوراق المالية إلى مجموعة الأسهم التي يمكنك شراؤها وبيعها من قبل عامة الناس في مجموعة متنوعة من البورصات المختلفة.

من أين يأتي المخزون؟ 

إن الشركات العامة تصدر الأسهم حتى تتمكن من تمويل أعمالها. حيث أن المستثمرون الذين يعتقدون أن العمل سوف يزدهر في المستقبل يشترون تلك الإصدارات من الأسهم. كما أن المساهمين يحصلون على أي توزيعات أرباح إلى جانب أي ارتفاع يحصل في سعر الأسهم. يمكنهم أيضاً مشاهدة استثماراتهم تنقص لاو تختفي تماماً إذا نفدت أموال الشركة. إن سوق الأوراق المالية هو في الحقيقة نوع من أنواع ما بعد البيع، حيث يمكن للأشخاص الذين يمتلكون أسهماً في الشركة بيعها للمستثمرين الذين يرغبون في شرائها. يتم هذا التداول في البورصة. في السنوات الماضية، اعتاد المتداولون الذهاب إلى موقع مادي – أرضية البورصة – للتداول، ولكن الآن تتم جميع عمليات التداول تقريباً بشكل إلكتروني.

مقال قد يهمك: دليلك الكامل حول مصلحة الضرائب العقارية تاريخ إنشائها والهيكل الوظيفي فيها

كيف يعمل سوق الأسهم؟

قبل أن ندخل في أسواق الأسهم، عليك أن تفهم الأسهم وكيف تعمل على المستوى الأساسي. فيما يلي بعض المفاهيم الأساسية التي يمكن أن تساعد المستثمرين الجدد على فهم كيفية عمل سوق الأوراق المالية.

ما هو السهم؟

تمثل الأسهم أو الشركات المتداولة بشكل علني، حصص الملكية في الشركات التي تختار أن تكون أسهمها متاحة للمستثمرين العموميين. تمثل حصة الأسهم حصة ملكية في شركة. إذا اشتريت حصة في Apple، فأنت تمتلك جزءاً صغيراً من الأعمال وستشارك في نجاح الشركة. بعبارة أخرى، بدلاً من أن تكون مملوكة لفرد أو مجموعة خاصة، تختار بعض الشركات “أن تصبح شركة عامة”. هذا يعني أنه يمكن لأي شخص أن يصبح مالكاً جزئياً عن طريق شراء أسهم من أسهم الشركة الكلية.

أساسيات سوق الأسهم

كيف يعمل سوق الأسهم؟ هناك كتب كاملة تشرح سوق الأوراق المالية، وهناك الكثير لشرحها في بضع فقرات. حيث أن أسواق الأسهم تسهل بيع وشراء هذه الأسهم بين المستثمرين الأفراد والمستثمرين المؤسسيين والشركات، وإن الغالبية العظمى من عمليات تداول الأسهم تتم بين المستثمرين.

خطوات الدخول في سوق الأسهم

هناك العديد من الخطوات التي تساعدك في دخول سوق الأسهم بالطريقة التي تناسبك وفي المجال الذي يناسب اهتماماتك. أهم هذه الخطوات:

• تحديد نهج الاستثمار الخاص بك

أفي البداية، يجب الاهتمام بكيفية الاستثمار في الأسهم. إذ أن بعض المستثمرين يختارون شراء الأسهم الفردية، ٥ي حين أن البعض الآخر من الممكن أن يتخذ نهجاً أقل نشاطاً.

الطرق المختلفة للاستثمار في البورصة

• الأسهم الفردية: يمكنك أن تبدأ الاستثمار في الأسهم الفردية، وذلك في حال كنت تملك الرغبة والوقت في أن تجري تقييماً للأسهم وبحثاً شاملاً بشكل متواصل ومستمر.
• صناديق المؤشرات: بالإضافة إلى شراء الأسهم الفردية ، يمكنك اختيار الاستثمار في صناديق المؤشرات ، التي تتعقب مؤشر الأسهم مثل S&P 500.
• المستشارون الآليون: هناك خيار آخر انتشر بشكل كبير في السنوات الأخيرة وهو المستشار الآلي. وهو عبارة عن وساطة تعمل على استثمار أموالك بشكل رئيسي بالنيابة عنك، وتستثمر هذه الأموال في محفظة من صناديق المؤشرات المناسبة لعمرك وتحمل المخاطر وأهداف الاستثمار.

قد يهمك أيضاً: شروط الحصول على قرض شخصي من البنك والمستندات المطلوبة لإتمام الطلب

• قرر كم ستستثمر في الأسهم

إن سوق الأوراق المالية ليس مكاناً للمال الذي قد تحتاجه في غضون السنوات الخمس المقبلة على الأقل. رغم أن سوق الأسهم من سوف يرتفع بشكل مؤكد على المدى الطويل، إلا أن هناك حالة من عدم اليقين في أسعار سوف الأسهم على المدى القصير. في الحقيقة، فإن انخفاض سعر الأسهم بنسبة حوالي 20٪ في أي عام معين ليس أمراً غريباً.

• صندوق الطوارئ الخاص بك.
• النقود التي من الممكن أن تحتاجها من أجل تسديد دفعة التعليم التالية لطفلك.
• صندوق إجازة العام المقبل.

توزيع الأصول

يُعرف هذا المفهوم باسم تخصيص الأصول، وهناك بعض العوامل التي تلعب دوراً هنا. يعتبر عمرك أحد الاعتبارات الرئيسية، وكذلك تحملك للمخاطر وأهدافك الاستثمارية. حيث أن الفكرة العامة هي أنه مع تقدمك في السن، تصبح الأسهم تدريجياً مكاناً غير مرغوب فيه للاحتفاظ بأموالك. إذا كنت يافعاً أو في مقتبل العمر، سيكون لديك العديد من السنوات من أجل تخطي أي تقلبات قد تحصل في سوق الأسهم ولكن هذا ليس هو الأمر في حال كنت متقاعداً وتعتمد على الدخل الذي يأتيك من الاستثمار.

• فتح حساب استثماري

إن كافة النصائح التي تدور حول الاستثمار في الأسهم قد لا تنفعك بشكل كبير إن لم تكن تملك أي طريقة من أجل شراء الأسهم. حتى تقوم بذلك، فأنت سوف تكون بحاجة إلى نوع خاص من الحسابات يطلق عليه اسم حساب الوساطة. وعادة ما يكون فتح حساب وساطة عملية سريعة تستغرق دقائق فقط. سيكون بإمكانك ببساطة أن تمول حساب الوساطة الخاص بك من خلال إرسال شيك بالبريد أو التحويل الإلكتروني أو من خلال تحويل الأموال.

قد تحب أن تقرأ: مفهوم الميزانية العمومية وأهميتها بالنسبة للشركات وأهم عناصرها ومكوناتها‏

هناك بعض الأمور التي من المهم مراعاتها قبل اختيار وسيط، على الرغم من أن فتح حساب الوساطة يعتبر أمراً سهلاً، وهذه الأمور هي:

نوع الحساب

أولاً، يجب تحديد نوع حساب الوساطة الذي تحتاجه. حيث بالنسبة لمعظم الأشخاص الذين يحاولون فقط تعلم الاستثمار في سوق الأوراق المالية، فإن هذا يعني الاختيار بين حساب الوساطة القياسي وحساب التقاعد الفردي (IRA).

مقارنة التكاليف والميزات

لقد ألغى غالبية وسطاء الأسهم عبر الإنترنت عمولات التداول، لذا فإن معظمهم في ساحة لعب متكافئة فيما يتعلق بالتكاليف. ومع هذا، يوجد الكثير من الاختلافات الأخرى الكبيرة. حيث أن بعض الوسطاء يقدمون مجموعة متنوعة من الأدوات التعليمية للعملاء، وغيرها من الفوائد التي تهم المستثمرين الجدد بشكل خاص. في حين أن البعض الآخر من الشركات تقدم القدرة على التداول في البورصات الخاصة بالأوراق المالية الأجنبية. وبعضها لديه شبكات فروع مادية، والتي يمكن أن تكون جيدة إذا كنت تريد توجيه الاستثمار وجهاً لوجه.

مقال قد يهمك: الفرق بين الميزانية والموازنة من حيث المفهوم والأهداف والأدوات المستخدمة

• اختيار الأسهم الخاصة بك

الآن وقد أجبنا على سؤال حول كيفية شراء الأسهم، إذا كنت تبحث عن بعض الأفكار الاستثمارية الرائعة الملائمة للمبتدئين، فإليك بعض أنواع الأسهم الرائعة لمساعدتك على البدء.

• استثمر فقط في الأعمال التي تفهمها.
• تجنب الأسهم عالية التقلب حتى تتعطل الاستثمار.
• دائما تجنب الأسهم الصغيرة.
• تعلم المقاييس والمفاهيم الأساسية لتقييم الأسهم.

• الاستمرارية في الاستثمار

إليكم أحد أكبر أسرار الاستثمار، لا تحتاج إلى القيام بأشياء غير عادية للحصول على نتائج غير عادية. حيث أن الطريقة الأكثر ضماناً لكسب المال في سوق الأوراق المالية هي شراء أسهم الشركات الكبرى بأسعار معقولة والاحتفاظ بالأسهم طالما ظلت الأعمال كبيرة (أو حتى تحتاج إلى المال). إن فعلت ذلك، فإنك سوف تواجه القليل من التقلبات على طول الطريق، ولكن بمرور الوقت سوف تتجح بتحقيق عوائد استثمار رائعة.

قد تحب أن تقرأ: القيمة المضافة وتاريخ نشأتها في العالم والوطن العربي وآلية تطبيقها على السلع

ما هي مخاطر الاستثمار؟

الاستثمار هو التزام الموارد الآن نحو هدف مالي في المستقبل. هناك العديد من مستويات المخاطرة، مع وجود فئات أصول معينة ومنتجات استثمارية أكثر خطورة من غيرها. ومع ذلك، فإن كل الاستثمار يأتي مع درجة معينة من المخاطرة على الأقل، من الممكن دائماً ألا تزيد قيمة استثمارك بمرور الوقت. لهذا السبب، فإن الاعتبار الرئيسي للمستثمرين هو كيفية إدارة مخاطرهم من أجل تحقيق أهدافهم المالية، سواء كانت قصيرة الأجل أو طويلة الأجل.

قد تحب أن تقرأ: الإقرار الضريبي وطريقة إعداده وعقوبة التهرب منه والفئات المعفاه من التقديم

كيف تعمل العمولات والرسوم؟

يتقاضى معظم الوسطاء عمولة على العملاء عن كل صفقة. تميل هذه إلى نطاق يصل إلى حوالي 10 دولارات لكل صفقة. بسبب تكلفة العمولات، يجد المستثمرون عموماً أنه من الحكمة تحديد العدد الإجمالي للصفقات التي يقومون بها لتجنب إنفاق أموال إضافية على الرسوم. بعض أنواع الاستثمارات الأخرى، مثل الصناديق المتداولة في البورصة، تحمل رسوماً من أجل تغطية تكاليف إدارة الأموال.

قد تحب أن تقرأ: ضريبة التصرفات العقارية.. الدليل الشامل حول المفهوم وقيمتها والفئات المعفاة منها

في النهاية، من الممكن أن تعمل بالاستثمار إذا كنت قد بدأت للتو بمبلغ صغير من المال. الأمر أكثر تعقيداً من مجرد اختيار الاستثمار المناسب، وعليك أن تكون على دراية بالقيود التي تواجهها كمستثمر جديد، حيث سيتعين عليك القيام بواجبك للعثور على الحد الأدنى لمتطلبات الإيداع ثم مقارنة العمولات بتلك الخاصة بالوسطاء الآخرين. من المحتمل أنك لن تكون قادراً على شراء الأسهم الفردية بفعالية من حيث التكلفة والاستمرار في التنويع باستخدام مبلغ صغير من المال. ستحتاج أيضاً إلى اختيار الوسيط الذي ترغب في فتح حساب معه.